非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体为:
一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
(一)集资诈骗罪
  《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大
或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条【详细】
防范非法集资公益广告片
非法集资的主要表现形式
    非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
表现形式01
借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
表现形式02
以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
表现形式03
通过认领股份、入股分红进行非法集资。
表现形式04
通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
表现形式05
以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
表现形式06
利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
表现形式07
利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
表现形式08
对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
表现形式09
以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
表现形式10
利用传销或秘密串联的形式非法集资。
表现形式11
利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
表现形式12
利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
 
非法集资典型手法
第一种是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,主要涉及两个方面:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
第三种是打着境外投资、高新科技开发等旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
第四种是以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。
第五种是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。
第六种是假借P2P网络借贷名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,然后突然关闭网站或携款潜逃。
《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》解读

(一)《意见》出台的背景
  非法集资是我国经济金融领域长期存在的痼疾,有着复杂的经济金融成因。特别是2014年以来,受经济下行压力加大、企业生产经营困难增多、不法分子借机活动等各种因素影响,非法集资问题日益凸显,案件频发高发,花样翻新,风险蔓延。
  非法集资本质上是一种金融违法犯罪活动,严重损害人民群众合法权益,破坏经济金融秩序,影响社会稳定。对此,党中央、国务院高度重视,多次召开会议研究部署,要求依法严厉打击非法集资行为,建立防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的防控机制。
  《意见》由国务院于2015年10月19日印发,是对新形势下防范和处置非法集资工作的全面部署,是指导当前和今后一段时期工作的重要纲领性文件。
(二)《意见》提出的基本原则
  一是防打结合,打早打小。《意见》强调既要解决好浮出水面的问题,更要做好防范预警,尽可能使非法集资不发生、少发生,一旦发生要打早打小【详细】

《江西省人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》解读

(一)《实施意见》出台的背景
  近年来,我省经济社会保持较快速度发展,资金需求旺盛,融资难、融资贵问题比较突出,民间融资活动较为活跃。2015年以来,受经济下行压力加大、企业生产经营困难增多的影响,各类不规范民间投融资介入较深的行业领域风险集中暴露,非法集资问题日益突出。一方面,非法集资案件持续高发频发,非法集资案件数、涉案金额数、参与集资人数均持续攀升,全省各设区市均有涉及,大部分县(市、区)均有发生。另一方面,高风险领域不断扩大,非法集资风险从农业、林业、商业经营、房地产开发等领域不断扩散至投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷,农民专业合作社、民办院校、民办养老机构等领域。个别县域非法集资案件集中爆发,对正常的经济金融秩序造成较大威胁。
  根据国务院《意见》精神,我省于2016年1月印发了《实施意见》,对当前和今后一段时期全省防范和处置非法集资工作作了详细部署。【详细】

 
新闻热线:0793-2352077 广告热线:18770310606
客服热线:0793-2352077 E-mail:service@yszc.com.cn
建议使用IE7.0以上版本浏览器 1024*768分辨率浏览
赣ICP备12007298